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Tous les IOBSP* et plus particulièrement les courtiers en prêts immobiliers qu’ils soient débutants ou confirmés, mandataires, franchisés ou salariés.
*IOBSP : Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement
Dans un environnement réglementaire en constante évolution, les courtiers sont confrontés à un double défi : respecter les exigences réglementaires toujours plus nombreuses, tout en offrant une expérience client fluide et de qualité. La maîtrise de la conformité au travers du parcours client est bien plus qu’une obligation légale : c’est un levier stratégique pour renforcer votre crédibilité et développer votre activité.
Nous vous proposons un module de formation spécialement conçu pour vous, courtiers, afin de vous accompagner dans l’intégration des documents réglementaires tout au long du parcours commercial. De la phase précontractuelle à la contractualisation, vous apprendrez à :
- Délivrer les informations précontractuelles et contractuelles de manière claire, conforme et adaptée à vos clients.
- Garantir le respect des obligations réglementaires
- Mettre en place des processus de gestion documentaire simples, efficaces et sécurisés.
Objectifs de la Formation
- Maîtriser les aspects réglementaires applicables à l'activité de courtage en prêts immobiliers
- Appliquer la réglementation dans le respect des intérêts du client et des obligations professionnelles du courtier.
- Sécuriser le parcours client en identifiant et en gérant les risques réglementaires
- Renforcer la crédibilité et le professionnalisme du courtier
Moyens, Méthodes, Modalités
- Avoir un accès internet et un ordinateur, une tablette ou un smartphone (FOAD)
- Contenus vidéos et textes à visionner
- Assistance technico-pédagogique par téléphone ou email
- A l’issue de la formation, une attestation de fin de formation est remise
- Les accès à la formation IOBSP 1 sont ouverts à la réception du règlement et pour une durée de 365 jours révolus.
- Introduction
- Les principes fondamentaux de la réglementation
- L’entrée en relation
- La Loi MURCEF
- Le parcours client
- Les différentes étapes du parcours client et les documents réglementaires à fournir
- Focus sur la LCB FT (Lutte Contre le Blanchiment et Financement du Terrorisme)
- Focus sur la Facturation
- L’archivage
- La durée de conservation des documents
- La destruction des documents